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基金单位净值的计算方法有哪些?

2021-10-23 12 56jieju

  金资产净值。

基金单位净值的计算方法

基金单位净值的计算主要有两种方法:

已知价计算法

已知价又叫历史价,是指上一个交易日的收盘价 。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产 ,包括股票 、债券、期货合约、认股权证等的总值,加上现金资产,然后除以已售出的基金单位总额 ,得出每个基金单位的资产净值。

  采用已知价计算法 ,投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格,可以及时办理交割手续。

未知价计算法

未知价又称期货价,是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价 ,即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值 。在实行这种计算方法时,投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少,要在第二天才知道单位基金的价格 。

基金单位净值的净值估值

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键 ,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票 、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的 ,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。

  基金资产的估值原则如下:

1 、上市股票和债券按照计算日的收市价计算 ,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算 。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4 、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时 ,基金管理人依照国家有关规定办理 。

估值的目的

无论哪一种基金 ,在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份,每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中,基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价 ,使基金价格能较准确地反映基金的真实价值,就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算,并将估值结果以资产净值公布 。

估值的确定

综观世界各国的各种基金 ,因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定,基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。

估值暂停

基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值,但遇到下列特殊情况 ,有权暂停估值:基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时;出现巨额赎回的情形;其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值 。

基金单位净值的查询方式

1、基金公司官网单个基金净值查询

如果投资者在某一基金公司购买某只基金之后,可以上该几件呢公司的官网进行查询。比如,王先生在天弘基金官网上购买了天弘增利宝 ,那么王先生可以通过天弘基金管理有限公司的官方网站查询增利宝的基金净值。

  通过基金公司官网查询基金净值的方法适用于单个的基金净值查询,劣势在于不能进行基金之间的业绩比较 。

2、专业性基金平台基金净值查询

数米基金 、天天基金等专业性基金网站不仅网罗了各大基金品种的详细信息,而且提供基金净值的每日查询功能 。投资者通过专业性基金平台查询基金净值同时还可以对其他的基金的基金净值有一个了解 ,方便及时掌握整个基金行业的各支基金的业绩状况。

3、金融咨询平台基金净值查询

很多金融咨询平台都提供基金净值查询功能 ,典型的网站有金融界、新浪财经等。

相关标签: # 基金 # 净值 # 估值 # 资产 # 单位

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