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什么是基金红利发放日、派现日、红利分配日?

2021-10-24 17 56jieju

基金从成立到清算,中间要过很多个“节日 ” ,除息日、派现日 、红利分配日等等。那么,基金们都是怎么过这些“节日”的呢?

除息日:跟人类的除夕一样,基金在除息日会给投资者发红包 ,将红利从自己的资产中拿出来放进红包 ,但先不能发给投资者,要等到派现日再发 。在这一天,每个基金份额净值都会因为扣除了红利而下降(红利平摊到每个基金份额上)。

权益登记日:在这一天 ,基金会确定好要给基金份额投资者发红包,并且列一份白名单登记好。不过,除息日和权益登记日要做的事差不多 ,所以业内通常将两个“节日”一起过,即除息日等同于权益登记日 。

红利发放日:顾名思义,就是发大红包的日子啦!选择现金分红的投资者会得到基金的现金红包;另外一些投资者会跟基金说:红包我不要了 ,放在你那里帮我继续赚钱吧!这就是红利再投资 。选择后者的投资者的现金红包会被基金们转换成基金份额,继续投资生息。

基金的交易日与非交易日:绝大部分基金们的“上班时间 ”都是跟着股市走的,股票哪天开盘 ,它们就哪天上班。基金“上了班 ”,投资者就会产生投资收益,“不上班”那就没有收益 。所以 ,基金的“上班日”就是交易日 ,“休息日 ”就是非交易日。

开放期和封闭期:记住,所有的基金都有开放期和封闭期,只是时间长短不一样而已。开放期时 ,基金们会为投资者办理申购和赎回的各种业务,等封闭期一到,它们就停止办业务了 。在封闭期内 ,基金们将申购来的钱去买股票、债券等等,这就是所谓的建仓期。当然,建仓期不一定全在封闭期内。比如A基金买的人多 ,A基金感觉钱收得差不多了,赶紧暂停申赎,进入建仓期 。建完仓后又重新开放申赎。即封闭期一定是建仓期 ,但建仓期不一定是封闭期。

申购日、清算日:在开放期任意一天,你都可以买,但是要看基金们忙不忙 。如果你在基金的交易时间(9:30-15:00)买的话 ,则会在交易日的第三天 ,即T+2日(遇节假日顺延)确认你的份额;如果在基金的非交易时间(15:00-下一交易日9:30)买的话,则会在交易日的第二天,即T+1日(遇节假日顺延)确认你的份额。

而清算日就是基金的退休日。某只基金退休后 ,基金清算小组会在基金“退休”后30个工作日内成立,并进行基金资产的报备 、清理 、估值、变现和分配等工作 。在他们完成工作后,基金资产偿还相关负债和费用后 ,剩余部分将按份额分配给投资者 。

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相关标签: # 基金 # 除息日 # 投资者 # 交易日 # 红利

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