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涉及手机、网络、银行卡犯罪侦破与思考(转载)

2021-12-16 8 56jieju

  近年来 ,随着人民群众物质文化水平的不断提高 ,越来越多的人接触到手机、互联网等新型通讯联络工具 。与此同时,犯罪分子也开始利用这些现代化通讯工具所带来的隐蔽性强 、操作简单 、地域跨度大、覆盖范围广、易逃避打击等特点肆无忌惮的实施诈骗犯罪活动 。此类犯罪中,犯罪分子往往利用移动电话 、网络、短信等方式 ,大范围、高频率地实施诈骗活动,严重扰乱了人民群众的正常工作 、生活秩序,同时也给社会诚信度带来了较大损害。为了切实关注民生 ,与时俱进地拓展对此类案件的侦破思路,结合实战案例,我们对侦破此类犯罪作了一些思考和研究。  

  一、利用新型手段实施诈骗犯罪的种类  

  一是冒充亲友诈骗 。犯罪分子先打电话联系受害人 ,让受害人猜猜我是谁,顺势称是其亲友,并将于近日来宁。后又以途中发生急事(如:车祸善后、就医 、嫖娼被抓缴纳罚款)需要资金为由 ,让受害人向其提供的帐户上汇款。二是冒充特定身诈骗 。犯罪分子通过信息渠道获得受害人单位领导、子女或亲友的详细资料,再冒充领导、老师 、医生等特定身,编造理由(如:领导生病、子女在学校受伤、虚假子女被绑架等) ,让受害人向其提供的帐户上汇款。三是冒充银行信用卡中心诈骗。犯罪分子捏造受害人在某商场的刷卡消费记录 ,以短信的方式通知受害人 。当受害人回电后,再冒充银行工作人员,提出要帮受害人的信用卡升级 ,受害人在步步诱骗下将卡密码泄露,存款被骗转。四是虚假网上购物诈骗。犯罪分子将某些时尚商品以极低价格在互联网上贩卖,以风险抵押金 、税款等诸多名义 ,让受害人向其提供的帐户上汇款,后删除所有网上信息逃逸 。五是虚构“中奖”信息诈骗。犯罪分子通过电话 、电子邮件、短信、QQ 、MSN等方式发送虚假“中奖 ”信息,以风险抵押金、税款、代办费等诸多名义 ,让受害人向其提供的帐户上汇款。六是虚构招聘 、婚介等诈骗 。犯罪分子以短信或在报刊等媒体刊登招聘、婚介等信息,以报名费、面试费 、服装费、介绍费、手续费等名义,让受害人向其提供的帐户上汇款 。七是虚构办理高息贷款或信用卡套现诈骗。犯罪分子通过短信 、QQ、MSN等方式发送可办理高息贷款或信用卡套现业务 ,以提前交纳手续费、税款 、利息 、代办费等名义,要求受害人向其提供的帐户上汇款。八是利用互联网宣传虚假信息信息诈骗 。犯罪分子在互联网上散布可快速致富、技术资料转让等虚假信息,以提前支付定金、转让费 、公证费等名义 ,要求受害人汇款。九是窃得受害人银行卡资料进行复制伪造诈骗。犯罪分子通过网络窃取或在银行ATM机上安装窃录设备 ,获取受害人的银行卡资料,后在伪造、空白或废弃卡上进行复制,实施诈骗犯罪 。十是以虚构信息对受害人进行威胁诈骗。犯罪分子利用短信或电话 ,以虚构投毒、公布隐私 、绑架、爆炸等为要挟,要求受害人汇款。  

  二、侦破新型手段诈骗犯罪的难点  

  在此类案件中,犯罪分子同受骗人大多无正面接触 ,只是点对点之间的跨空间联系,给我们的防范和打击增加了不少难度,归纳起来难点主要集中在以下两个方面 。  

  第一方面是侦查抓捕阶段。首先 ,犯罪分子实施的是跨空间作案,大多数案件无犯罪现场,缺少或基本没有犯罪痕迹;其次 ,由于银行 、手机运营商、网络运营商等诸多部门对开户使用的审核漏洞,使得犯罪分子在作案时留下的手机号码、银行帐户 、网络开户资料等大多为虚假信息;再次,犯罪分子往往采取甲地开办手机卡、银行帐户 ,乙地实施诈骗作案 ,丙地银行取款,丁地分赃等跨地域多点作案,给调查取证带来极大的困难;第四 ,犯罪分子具备较强的反侦查意识,其作案所用手机、电脑基本是“专机专用 ”,常规侦控的手机串号反扫和电脑IP追踪很难有所突破;第五 ,犯罪分子在诈骗得手后,多数会将作案用手机卡及银行卡立即销毁,这一方面增加了公安机关侦查力量顺线追踪的难度 ,另一方面也给公安机关利用手机号 、银行帐户进行串并案件带来不利影响;第六,此类案件的突破需要多地域 、多部门、多警种通力协作才有可能深挖疑点、发现线索,而各地对此类案件的重视程度不一 ,若无法形成合力将可能事倍功半。  

  第二方面是审查诉讼阶段 。首先,此类案件涉及的团伙成员多为松散型组合,并且在团伙中的分工也时有变化 ,一名嫌疑人在该团伙的几起诈骗案件中可能分别担当了开卡人 、诈骗人、取款人等多种角色 ,这就给我们案件审理中的定人定位,明确团伙结构、成员分工情况带来困难;其次,犯罪分子发布虚假信息实施诈骗犯罪往往采取“普遍撒网”的方式 ,其每天至少要向数十或数百个不特定地区 、不特定对象发布虚假信息,使用的手机号和银行卡号多不胜数,并且为了逃避公安机关的打击 ,犯罪分子不会刻意记录使用过的手机和银行卡号,更不会记录同受骗人的联系情况,这给我们查找受害人、深挖团伙案件 ,制造了极大的困难;第三,案件进入诉讼程序,需要对犯罪分子作案用银行卡的开户资料、作案用手机卡的开户资料 、取款地的取款凭证和影像资料等犯罪证据开展调取固定工作 ,但往往因涉及地区较多而费时费力,这一方面给办案单位带来较大警力和财力的困难,另一方面也给按时办结案件造成一定的压力。  

  三、侦破新型手段诈骗犯罪的对策  

  此类新型手段诈骗案件 ,由南方沿海城市向内地蔓延 ,各级公安机关对此类案件的打防控工作还处于摸索阶段,尚未形成较为稳定有效的打防机制。从长远看,此类案件必将长期存在 ,并极有可能随着社会发展、科技进步而变化升级 。  

  为扭转当前我们侦破此类案件的被动局面,变“一案一打”为“主动出击 ” 。笔者认为要重点抓好以下方面工作:  

  一是各级公安机关要高度重视此类案件侦破工作,特别是刑侦 、技侦、网侦等相关职能部门要落实专人加强此类案件研判 ,并积极探索建立联手打击,快速出击,多点追击 ,抢占先机的侦破工作机制。如:今年5月12日上海陆续发生以汶川地震赈灾捐款为名的短信诈骗,上海公安机关迅速成立刑侦、技侦 、网侦等部门组成的专案组,仅用了2天的时间 ,赶在犯罪分子尚未换机换号之前,就在贵阳市抓获10名犯罪嫌疑人。  

  二是要利用公安机关经保部门管理优势,加强同各家银行部门的联系沟通 ,建立银行卡号段归属地数据库 ,并切实摸清各家银行的查询功能 。如:根据初步调研,建设银行的查询系统能够查询全国各地的借记卡开卡资料及交易明细;邮政储蓄的查询系统能够查询江苏全省的借记卡开卡资料及交易明细等。由于金融部门规定,必须要查询单位开具原件文书方可查询客户资料的这一特殊性 ,我们在案件中遇到异地银行卡往往只能派员到开户行当地,才能获取犯罪分子的相关资料。所以怎样利用本地资源,省时省力的开展侦查工作就显得极为重要 。  

  三是要深度剖析此类诈骗团伙的成员结构分工和作案规律 ,从点滴之处深挖线索突破全案。如:2007年7月我市居民刘某被虚构绑架信息诈骗,经工作发现诈骗人作案地点在福建漳州,而受害人将钱打入诈骗人提供的银行卡后 ,在5分钟内钱就被人在福建厦门取走,侦查员加以分析:诈骗人必须要将钱已到帐的信息告诉取款人,他们之间应有生活手机的通话。据此条件 ,侦查员成功利用厦门 、漳州两点手机基站数据碰撞,突破全案 。又如:今年3月我市居民符某被人以冒充亲友为名诈骗,经工作发现诈骗人同取款人虽在同一城市 ,但仍处于不同的手机基站 ,侦查员利用取款银行所在点同诈骗人所在点开展手机基站数据碰撞,从而也将案件突破。剖析该两起案件的团伙结构发现,取款人在团伙中都处于最下等位置 ,大多是诈骗人因惧怕暴露在银行监控之下,而临时物色的“马仔”。因此诈骗人对取款“马仔”有较强的戒备心理,在取款前后诈骗人往往要同取款“马仔 ”有电话联系 ,以确保其诈骗所得钱款的安全,由此也给我们留下了突破全案的关键线索 。  

  四是要深度剖析研究犯罪分子在实施诈骗中遗留的手机号、银行卡号、QQ号等信息,注意发现犯罪分子的潜在规律性特点。如:犯罪分子在购买作案用手机号或开通QQ号时 ,可能会在同一个销售点同时购买多个手机号 、在同一个IP下申请多个QQ号,虽然作案用过的手机和QQ号会被犯罪分子遗弃,但其同批购买或申请的其他号码仍可列为我们下步侦控目标;由于伪造的身份证明系犯罪分子花钱购得 ,为节省资金,犯罪分子持伪造身份证明在某家银行开户后,大多会利用该身份证明在另外多家银行开户 ,我们要注意扩展侦查方向 ,发现犯罪分子其他作案用卡情况。  

  五是要在侦查中大胆创新,捕获有价值的信息进而拓展成破案线索 。如:哈尔滨市公安局在2006年5月侦办了一起以虚假绑架信息为名的诈骗案件,该市公安机关在犯罪分子取款地福建厦门工作多日未果 ,在某天乘坐出租车时,侦查员突然发现厦门全市出租车都装有GPS定位器,便以此信息为突破 ,设想取款的犯罪分子会打车离开银行,并成功捕获犯罪分子落脚点的信息,通过伏击守侯抓获犯罪嫌疑人 。  

  六是要加强刑侦情报协作 ,对此类案件作案人员的高危地区要建立长期的协作关系。如:广东茂名电白县是冒充亲友诈骗的高危;福建漳州南靖、龙海县是虚构绑架信息诈骗的高危;海南儋州、海口是利用网络发布虚假中奖信息诈骗的高危;福建泉州安溪县是利用短信发布中奖信息 、冒充银行工作人员帮储户做卡升级诈骗的高危;湖南娄底是发布虚假高息贷款信息诈骗高危等。  

  当然,我们在研究打击措施的同时,也要加强对此类案件的防范工作 ,要对广大人民群众开展广泛的宣传教育,充分利用电视、报纸、手机短信 、网络等媒体平台,通过制作警示牌、派发宣传单等各种途径发布警示信息 ,及时揭露诈骗伎俩 ,提高广大群众防范、识别短信诈骗的意识和能力,教育广大群众对诈骗信息不相信 、不理睬、不联系、不上当,增强人民群众对新型手段诈骗犯罪的免疫力 ,彻底断掉不法分子的“财路” 。此外各银行营业网点可以张贴警示标语,及时提醒被害人切勿上当受骗,努力减少此类案件的发生。(来源:公安网)

相关标签: # 诈骗 # 犯罪分子 # 受害人 # 案件 # 作案

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