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遭遇电话诈骗——我的真实经历

2022-01-03 14 56jieju

8月5日遭遇电话诈骗,差点上当 ,现在把主要过程叙述如下,提醒各位大家多多注意:

  话说上午正忙着工作,突然接到一个电话+07568110492 ,(看到有个+号,我马上想到是IP电话,还以为是家人打来的) ,一接通对方问:“是X女士么?我这里是珠海建行xxx支行的。”“什么事?”“我们这里有一个叫张顺和的人拿着你的身份证原件和复印件以及以你的名字开户的存折来取钱,请问你知道这件事么? ”“不知道,我根本不认识这个人!”“那你是不是在09年3月27日在珠海xxx支行开过一个账户呢?”“没有啊 ,怎么可能呢。 ”“哦,这样啊,如果你不认识这个人的话 ,那肯定这个人是冒用你的身份证了 ,”然后转头给某人说“赶紧去叫住那个张顺和,有问题”,只听到咚咚脚步声 ,过了一分钟,听到嘀咕几声,然后银行的人说:“那个张顺和跑了 。 ”“哦 ,那就更加断定那个人是假的了。”我说。“是的,x女士,你确定没有在这里开过账户吧 。”“没有 ,肯定没有。 ”“但是我们查到你在建行有两个账户哦。”“是吗?你告诉我账号 。”我说。“好的,一个是xxx,一个是xxx ,是你的账户么? ”我手头上正好有一张建行的卡,一对账号,不一致啊。我马上否认:“这不是我的账号 。对了 ,卡的账号和存折账号是一样的么? ”我问。“应该是一样的。”对方说 。“哦 ,那这不是我的账号 。”我说。“那你的身份证丢过么? ”对方问。“没有 。”“确定没有吗?”“确定啊。 ”“那那个人怎么会有你的身份证原件呢?”“我怎么知道啊。”我一边说一边打开钱包看,身份证还在 。我继续说:“那肯定是他办了假证呗。 ”“是,我们确定这样。基本上可以断定有不法分子利用你的信息开了账户 ,而且账户的金钱往来比较巨大 。我们建议报案。”(当时我还挺高兴,现在中国银行的服务意识提高很多了嘛,对方挺为用户着想的。)对方继续说:“如果你同意的话 ,我们现在就报告警方,一会儿警方可能要和你核对资料 。”“好的。 ”我很痛快的答应了——此时,我已经上套了。

   挂了电话之后 ,我做出了事后证明很明智的举动,给老公电话:“你有没有拿我的身份证去珠海开过户啊?”“没啊,怎么啦 。”“刚才有人电话我说有人拿着我的身份证和以我的名字开的账户去取钱呢 。 ”“哦 ,不用理他,肯定是假的。 ”因老公在开会,也没在意我说的 ,就挂了电话。

   过了一会儿 ,果然有电话过来,自称是珠海xxx公安分局xx支队xx刑警大队的周xx警官(说话的口气很专业,训练有素的感觉 ,所以我压根儿没怀疑) 。“X女士,我们刚接到xxx银行的报案,说有人冒用你的名字开户从事非法洗黑钱活动。”“银行的人是这样说的。”“那我们初步断定这是一个诈骗案 。最近这种事情发生的比较多 ,为了安全起见,我们需要对您有些信息进行核实。 ”“可以吧。”(继续上套) 。“那因为侦破的需要,我们需要对我们的对话进行录音。”“哦?应该可以吧 ”。“那因为防止干扰 ,不能有杂音,希望你能找到一个不被打扰的地方 。如果中间你同别人说话,那要重新来过。”(后来分析:就是怕别人提醒这是骗局 ,所以让受害者单独行动,不被人打扰)“啊?那要多久啊?”“30分钟左右。 ”“那么久啊 。”“是的,请问你清楚了没?”“ok ,我知道了 。 ”因为在公司 ,我找了一个会议室坐下来,开始所谓的配合工作。从名字开始核实,到身份证号码(对方报的号码确实是我的身份证号码 ,现在个人信息真是没保密可言了)。“好的,X女士,目前根据我们掌握的线索 ,你可能涉及一起洗黑钱的活动 。”我大吃一惊“啊?怎么可能。”“目前我们抓到的涉案人员及赃物里确实有你的名字开的存折,而且金钱往来频繁,金额也比较巨大。 ”“怎么可能 。 ”“事实是这样的 ,在没有确切的证据证明你是清白的之前,我们只能要求你如实回答。”“好吧。”(被吓坏了,从来没想过自己会和所谓的案件有牵连 ,难道被栽赃了?)“你的住址是在珠海xxxx区xx房么? ”“不是 。”“涉案人员里有个叫黄顺琴的,她从你的账户里进行了多次交易。”“这个人我根本就不认识。 ”“是确定不认识这个黄顺琴么?”“不认识 。”“那法院的传票让你去法院你为什么不去? ”“我为什么要去?我又不知道怎么回事,再说我也没收到什么传票啊。”我开始急了。“你没收到么?”“没有 。 ”“那你不是住在xxx吗?”“不是 。”“那你的住址是哪里? ”“我住广州啊。xxxxxx ”。(此时信息开始慢慢外露了 ,我还告诉他这些字怎么写 ,蠢啊) 。“好的,X女士目前因为你涉及到洗钱案,要对你的所有账户进行冻结。”“为什么啊 ,凭什么啊。”我急眼了 。“同时还要限制你出境。 ”天啊,那我怎么去澳大利亚玩啊。“那怎么办啊,要冻结多长时间?”对方听出我很着急 ,接着说:“一年半 。冻结您的账户会对你的生活造成很大困扰对吧。”“那肯定啦,有个账户还是工资户,我花什么啊。 ”“哦 ,这样,虽然我们觉得是不法分子是利用了你的信息进行非法活动,但是我们目前还不能证明你的清白 。”此时的我不是着急那么简单了 ,还担心自己深陷其中被人陷害。(这种事情也不是没发生过)。对方继续说:“有一个办法可以帮你缩短这个冻结时间 。”“你说 。 ”(继续上套)。“你把钱集中到一个账户里,银监会会监控你的数据流量,如果24小时之内没有异常 ,就可以解除冻结。”(此时我想问 ,如果能进入后台的话,可以随时监控啊,干嘛要集中到一个账户里呢?但是因为太着急 ,所以没问 。)“哦。”“那你大概有多少个账户?只要告诉我哪个银行就可以了。 ”“建设银行两个、中信银行、工商银行 、中国银行都有 。”“大概多少钱?”“建行的就几万块,其他的都是几毛钱(估计当时对方比较失望,那几个账户都是我想销户人家不给我销 ,说让我去开户行销户,最后也没去,钱取完了事。 ”“好的 ,那你没有在光大银行开过账户么? ”“没有。”“我们查获的赃物里有光大银行的账户 。”“肯定是冒用我的名字开的。 ”“好的,那你去把账户集中在一起。”“什么时候呢?”“下午四点之前 。 ”“啊?这么早啊。”此时是中午12点多了。“是的,你知道的 ,我们破案讲究黄金24小时,所以你一定要保密,72小时之内不能同任何人说 。如果你说了 ,法院会以泄密罪批捕你 。”听到这里 ,我真是有些害怕。对方继续:“你去集中账户的时候,我们需要对你的过程进行监控,你需要随时开机 ,请问你手机有备用电池么? ”“有啊不过在家里。”“那你回到家大概多久?”“一个小时吧 。 ”“你的账户都是你一个人保管么?”“是啊。”“都在家么? ”“是啊。 ”“这样吧,你回去集中账户的时候我们会电话给你 。”“什么时候给我电话呢?还是我通知你们?”“估计一点10分左右会给你电话。 ”“哦,好。”“因为有些人还没抓到 ,所以为了避免打草惊蛇,你集中账户的时候不要在意银行那些人的议论,你只要悄悄记下他们的工号就行了 。”“哦 ,好的。 ”“你现在在单位是吧。”“是的 。”“那你现在去给单位请假,只说有事就行了,其他的什么都不要说。 ”“哦”“还有 ,我们怀疑犯罪份子可能在窃听你的电话,一会儿你马上关机,1点10分你再开机 ,这样我们方便检测。”“好的 。 ”(我彻底上套了) 。说完 ,我走出了会议室。

   这里面有个细节需要交代,电话期间Michelle在会议室外面等我去老总办公室开会,因为会议室不隔音 ,她听到了1点钟的字样,感觉我似乎约了人。我走出会议室,对Michelle说你们去开会吧 ,我不去了,家里有事 。然后急匆匆请假。期间,我忘了对方交代我要关机这事了。

   请完假 ,发现电话又响,是那个所谓的警官:“你怎么还没关机,我们检测不到 。”“哦 ,好的,我马上关。”说完,我关机走人。对了 ,对方还叮嘱我路上要小心安全 ,搞得我很紧张,感觉就像地下党一样 。临走时也没给Michelle说啥——这个也是时候她骂我的证据之一。

   因台风影响,大雨倾盆 ,恰好是午餐时间,很多人聚集在大堂,走出去都比较费劲。这在客观上争取了时间 。

   跋山涉水、翻山越岭地回到家。阿姨的老公说:“你老公找你 ,你给他个电话吧。 ”“哦 。 ”此时的我还没醒悟,想先找到存折再说 。“好着急的,你先回电话给他吧。”阿姨的老公又说。“好的 。”我话音刚落 ,老公电话就过来了。“找了半天找不到你,什么事嘛? ”老公很着急的问。“就那事嘛 。”我还不敢说,想起那人对我说的要保密的事。“到底是什么事?”“哎呀 ,人家不让说,说72小时之后才能说。 ”“什么事啊,家里人还不能说 。”此时的老公气疯了 ,如果在现场的话估计都想打我了。我当时想 ,如果告诉他,他也不会泄密的,说了吧。然后我就原原本本的给老公说了 。“这是骗人的你知不知道?”“是嘛? ”“你怎么还执迷不悟啊 ,我给你说,你就把他当骗子,一会儿他来电话你也不用理。”“不会吧。”“警察办案哪里电话办案的?你什么都不要说 ,也不要理他 。你透漏啥信息给他了? ”“我就说了身份证上的地址 。”“你账户和密码没说么?”“没有,这个绝对没有。 ”“真的吗? ”老公对我很不信任了。“没有 。”“那好,一会儿你不用理他。有啥情况马上给我说。”“好 ,那我要不要给市公安局问下办案流程啊? ”“随便你吧 。”刚挂断电话,手机又响,是一个不熟悉的手机号码 ,心理咯噔一下,还是接了:“X小姐啊,我是送书的 ,你买的书到了。”唉 ,原来是当当网送书的,我周一买了好多书,今日送到了 ,事情都赶一块了。“哦,那你现在在18楼么? ”“是的 。”“哦,那你等等啊 ,我让同事帮忙收下。”赶紧打Michelle电话,问她在没在公司。她一接电话就问家里没事吧,我说没事 ,遭遇诈骗了 。然后她说她没在公司,本来开会就晚了,加上下雨 ,才到外面吃饭。马上给另外一个同事电话,也在外面吃饭,不过告诉我部门的其他人应该在 ,我又没那个同事的电话。几经周折拿到同事的电话 ,又交代了送书的在哪里,费用是多少 。啰嗦完了,十分钟过去了 。在这十分钟内 ,家里的电话响了,是那个所谓的警官打过来的,而我正在打手机 ,所以家里的电话是无人接听状态。

   因未掌握证据,我也没敢贸然报警,先拨114查市公安局的电话 ,然后拨通,简短说明了一下情况,问我想咨询一下办案流程 ,结果对方说:“要不你打珠海公安局问问吧。 ”靠,事实证明,公务部门的服务态度确实不好!——难怪后来老公说我没脑子 ,一来银行服务没有那么好 ,二来政府部门之间效率哪里有那么高!

   此时,手机又响了:“你好,我是周警官啊 。”“你好 ,我刚刚问过广州市公安局了,说都是现场办案的。”“哦,我们因为是异地嘛。 ”“那你们为什么不让我们本地的警方配合呢?”啪 ,电话挂了 。此时,我才十分确信真的是遭遇诈骗了!

   手机又响,老公的电话:“怎么样。”“又来电话了 ,我说没有电话办案的。 ”“都给你说是骗人的了 。 ”“那我要不要报警啊。”“算了,反正你也没啥损失,报警更麻烦 ,你又没啥证据,还要录口供啥的。”“那好吧 。 ”挂断电话,全身一阵酸软 ,好险!好想拨110啊 ,当时痛恨之情直冲脑门!

   瘫坐在沙发上,阿姨的老公说:“前两天焦点访谈上刚刚说过这样的事。”“有的人给骗了100多万呢。”——我太郁闷了,连老人家都知道 ,我都不知道 。

   补充说明老公的醒悟过程

   当时告知老公的时候,他因前一天睡眠不足,加上开会 ,所以他也没放在心上 。回到单位,他也忘记这事,中午和他同事吃饭 ,开玩笑似的提了一句,他同事说:“不会是诈骗吧。 ”一下子惊醒了老公,赶紧电话我 ,此时我恰好关机了。因公司搬家了,老公不知道公司的电话,查到总机 ,总机的mm说查不到我的分机号 。他还好比较醒目 ,马上让前台找Michelle的手机。Michelle告诉他我中午一点好像约了人。老公前后一联想(银行、关机 、约人),天啊,不会被绑架了吧 。急疯了 ,四处打可能会见到我的人的电话,包括给家里和阿姨的老公,告诉他们 ,如果见到我,务必让我回电话给他。还好,我回到家之后接到了他的电话——可以想象 ,他对我那时候还执迷不悟有多气愤!

   提醒各位,多多小心啊!

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